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Etiqueta: fraudes

Propone Diputada Peñaloza prevenir fraudes por venta repetida de un bien inmueble en BC

• Se presenta reforma a la Ley del Registro Público de la Propiedad y de Comercio del Estado

La Diputada Norma Angélica Peñaloza Escobedo, integrante del Grupo Parlamentario de Morena presentó una iniciativa de reforma para poner un fuerte candado a la Ley del Registro Público de la Propiedad y de Comercio para el Estado de Baja California, a fin de generar seguridad jurídica evitando que el vendedor enajene en múltiples ocasiones un mismo bien inmueble.

La iniciativa propone una adición a la fracción XXXII del artículo 14 de la Ley del Registro Público de la Propiedad y de Comercio buscando proteger a los compradores que de buena fe adquieren una propiedad, pero actualmente hay vacíos que posibilitan al vendedor a enajenar en varias ocasiones un bien inmueble.

El vendedor que incurre en faltas a la ley al vender en varias ocasiones un mismo inmueble, incurre además en evasión o demora en el pago de los impuestos y derechos que causan esa clase de operaciones y ocasiona inseguridad jurídica ante el surgimiento de litigios prolongados, investigaciones y procesos penales por fraude y desconfianza en el mercado inmobiliario.

La diputada Peñaloza Escobedo explicó en su iniciativa que el Código Penal para el Estado de Baja California ya establece en su artículo 219, sanción para este tipo de conducta, pero finalmente no brinda una certeza inmediata a quien adquirió de manera informal, de buena fe y pagó el precio total pactado por la operación.

Agregó que la legislación civil contempla la acción pro forma o de escrituración que es una acción personal que sólo vincula al comprador y vendedor, razón por la que, a pesar que el demandante solicita al juez la inscripción preventiva de la demanda no todos los jueces civiles la obsequian, argumentando la naturaleza personal de la acción y que la ley no contempla la inscripción sino solo de las demandas que versen sobre derechos reales.

Ante lo anterior la iniciativa tiene por objeto la creación de un mecanismo cautelar y de prevención dentro de la ley que regula la función del Registro Público de la Propiedad y de Comercio, a efecto de prevenir que una persona pueda vender un mismo bien inmueble en varias ocasiones a distintas personas.

Alertan por fraudes al tramitar la visa de EU

Alrededor de dos mil personas acuden diariamente a la Embajada de Estados Unidos en México a tramitar su visa, sin embargo, por falta de tiempo o dominio del inglés, muchos recurren a servicios externos, que al no estar regulados, pueden ser víctima de extorsión.

Tan solo de enero a junio de 2016, la Embajada estadunidense detectó seis mil casos donde las personas que recurrieron a servicios externos, tuvieron que pagar el trámite dos veces, sin contar además el costo extra “de los ayudantes” que va de 400 a 600 pesos por llenar la solicitud.

Es una estafa, porque dan mucho dinero para un servicio que es gratuito, aseveró el coordinador Regional de Prevención al Fraude de la embajada estadunidense, Donald Locke.

Ellos (las agencias o coyotes) “dan consejos que no son verdaderos y prometen que tienen contactos en la embajada o en los consulados” para sacar la visa, y es falso, alertó el funcionario.

Locke resaltó que tan solo en esos seis meses, dichas personas cometieron fraude equivalente a alrededor de un millón de dólares.

El tema es preocupante para la Embajada de Estados Unidos en México, porque cada día son detectados fraudes de personas que cobran por realizar dicho trámite los llamados “coyotes”, o quienes presentan documentos apócrifos.

Se trata de comprobantes de domicilio, o de trabajo, que los “coyotes” les venden en miles de pesos, pero que propician que las personas interesadas pierdan de por vida el derecho a obtener una visa.

En ese sentido, el funcionario estadunidense especificó que para la entrevista con el cónsul, no es necesario llevar documentos de comprobación.

Sin embargo, muchos optan por llevar títulos de universidad, comprobantes de banco, escrituras de casa, y facturas de autos, entre otros, los cuales no son solicitados y pueden llegar a extraviarse.

“Cada día durante las entrevistas detectamos documentos falsos, no hay una temporada alta para ello, pero cada día vienen entre mil 500 o dos mil personas a la embajada”, resaltó.

Además de ello, “a todos los consulados acuden miles de personas diariamente, y todos los días detectamos fraudes”, abundó Locke.

Ante la nueva política migratoria del gobierno estadunidense, cada día hay más “coyotes” que engañan a la gente y les prometen que tendrán su visa.

Quienes han sido víctimas de “coyotes”, y no obtiene su visa, no denuncian por temor a represalias, ya que dichos sujetos cuentan con toda la información de la persona, como el domicilio, pasaporte, nombres de familiares y dirección del trabajo.

Incluso, en algunos casos, tienen hasta el número de la tarjeta de crédito, datos con los que se pueden cometer diversos fraudes.

Sofía solicitó el servicio de una agencia llamada Visa Net, le cobraron por el llenado del formulario 500 pesos, y le mandaron los documentos, pagó dicha cantidad y los 160 dólares del costo de la Visa, directamente a la embajada de Estados Unidos, con la referencia que el asesor de nombre Julio, le mencionó.

Ella no dudó, pensó que todo estaría bien si hacia el pago directo a la embajada, así que no desconfió, “les avise de los pagos y me dijeron que les mandara foto de las fichas de depósito, así lo hice, pero luego nada, desaparecieron, jamás me volvieron a contactar ni a llamar, deje mil mensajes y nada”, narró a Notimex.

Sofía volvió a hacer el trámite, está vez por su cuenta, y ocupó el comprobante del pago que había realizado a la embajada, todo iba bien, hasta que al llegar al CAS, le informaron que ese pago ya había sido utilizado, justo por el tal Julio, su asesor.

“Tuve que volver a pagar, me dijeron que había sido defraudada, que incluso ese tipo había sacado un correo electrónico con mi nombre y apellido para hacer el registro, me dijeron todo ahí mismo, me sentí muy mal”, refirió.

Donald Locke detalló que muchos de estos defraudadores operan afuera de los diversos puntos donde son tramitados los pasaportes, alrededor del CAS y de la embajada, así como por medio de Internet.

“Basta con escribir visa o Embajada de Estados Unidos para que salgan cientos de páginas que ofrecen dichos servicios, y que nada tienen que ver con nosotros”, aclaro.

“No importa si tienen un uniforme con la bandera estadounidense, no tienen ningún vínculo con nosotros; no damos certificaciones, la única entidad que tiene relación con nosotros es el CAS y los nueve consulados que existen en el país”, puntualizó.

Ante situaciones como la de Sofía, el funcionario estadunidense recomendó realizar los trámites uno mismo, o solicitar la ayuda de alguien de confianza que sepa inglés y usar una computadora.

Para solicitar una visa estadounidense es necesario ingresar a la página mx.usembassy.gov, llenar el formulario, pagar el costo de la visa y hacer la cita.

Posteriormente, acudir al CAS para toma de huellas digitales y foto, ir a la embajada a una entrevista, y si la visa esta otorgada, acudir a la oficina de paquetería indicada para recogerla.

Este es el banco con más quejas por fraude en México

En el último año, el número de quejas por “posible fraude” en operaciones de banca móvil se disparó en mil 274 por ciento, informó la Comisión Nacional para la Protección de Servicios Financieros (Condusef).

En conferencia de prensa, el presidente del organismo, Mario Di Constanzo explicó que de 2015 a 2016 el número de quejas pasó de mil 500 a 20 mil 600, publica Dinero en Imagen.

Además, el titular de la Condusef se dijo preocupado por el bajo nivel de resolución favorable que apenas alcanzó durante el período dos por ciento.

Explicó que esto se debe a una “mutación del delito” de robo de identidad a fraudes cibernéticos que involucra el despojo de datos, robo del Número de Identificación Personal (NIP) o clonación de tarjeta.

 “Nos llama la atención el caso de la banca móvil porque además es un producto  relativamente nuevo, al que la banca le está apostando, que están haciendo extensivo, las entidades bancarias adoptan ya sea por operaciones en celular y nos llama la atención el crecimiento en el número de reclamaciones de mil 274 por ciento, pero la resolución favorable nos alarma porque es casi de 2 por ciento”, expresó.

Quejas focalizadas

Ante esta situación, el presidente de la Condusef recomendó precaución en el uso de la banca móvil, pues aunque reconoció la eficacia de la tecnología como herramienta para las operaciones bancarias, dijo que es muy importante extremar medidas para garantizar un uso seguro.

Detalló que las quejas están muy focalizadas en el principal grupo financiero, BBVA Bancomer, con quien ya se han tenido acercamientos desde el año pasado para analizar qué está ocurriendo con el uso de este servicio.

Y es que comentó, estos comportamientos van en detrimento de la inclusión financiera, pues genera desconfianza para los usuarios.

Fraudes totales

En 2016, las reclamaciones por un posible fraude ante la banca aumentaron en 45 por ciento al pasar de dos millones 700 mil a tres millones 900 mil.

El monto reclamado por este delito sumó más de 9 millones 550 mil respecto a los 7 millones 172 mil de 2015.

En total el bono abonado en el período fue de cuatro mil 631; por lo que dijo, la diferencia, es decir, casi cinco mil millones de pesos es lo que podrían estarse llevando los delincuentes.

Operaciones cibernéticas

De enero a septiembre de 2016, las reclamaciones en total relacionadas con un posible fraude cibernético pasaron de 505 mil a un millón 253 mil respecto al mismo periodo de 2016.

De éstas, un millón 152 mil correspondieron al comercio por Internet, 73 mil a operaciones de personas físicas por Internet, 20 mil 600 a banca móvil, casi cinco mil a operaciones de personas morales a través de la red y dos mil 700 a pagos por celular.

En lo que respecta a los fraudes tradicionales, la Condusef reportó un total de dos millones 660 mil en 2016 respecto a dos millones 200 mil del 2015.

De este total, el mayor número de quejas, presentadas ante la Condusef, están relacionadas con la Terminal Punto de Venta en donde se reportaron dos millones de quejas en 2016, 370 mil en comercio por teléfono y 223 mil quejas en cajeros.

Asimismo, se presentaron 50 mil por presuntos fraudes en sucursales, ocho mil en movimientos generados por el banco, 667 por otros bancos, 200 en banca por teléfono y 87 en corresponsales.

Con información de Sipse.com

Detienen a banda que cometía fraudes a tarjetas bancarias por internet

La Base de Operaciones Mixtas (BOM), integrada por la Secretaría de Seguridad Pública Municipal (SSPM) y la Secretaría de la Defensa Nacional (Sedena), desmembró una banda que cometía fraudes a tarjetas bancarias por Internet desde un hotel de la Zona Norte.

Están detenidos sus seis integrantes, los cuales quedaron a disposición de la Procuraduría General de la República. (PGR)

Son Daniel Moisés N (42 años de edad), Jorge Abel N (48), Álvaro Antonio N (39), Silvia María N (31), Lariza Sarahí  (26) y Gloria Margarita N (23).

Los dos primeros cuentan con antecedentes delictivos. Daniel Moisés tiene una detención por narcomenudeo a principios de Agosto de 2015, en la colonia Castillo.

Trabajo de Inteligencia reveló que esta banda realizaba fraudes a tarjetas bancarias por Internet; falsificaba identificaciones y adquiría artículos de todo tipo, que después revendía para tener dinero “limpio”.

La SSPM exhorta a posibles víctimas de estos delincuentes, a que presenten o ratifiquen su denuncia ante el Ministerio Público federal, para cerrar el círculo de la justicia y evitar que sus ilícitos queden impunes.

Asimismo reitera el llamado a la comunidad, para que continúe aportando su valioso apoyo mediante denuncias al teléfono 066 y al 089, este último en forma anónima, o al correo electrónico [email protected], las cuales han concluido con resultados positivos, como en este caso.

Precisamente un llamado al teléfono 089, la noche del Jueves reciente, indicó que en un hotel ubicado en la Zona Norte se encontraban varias personas dedicadas a la extorsión por teléfono.

Policías municipales y militares asignados a la BOM acudieron al lugar y se percataron de que en una habitación este grupo desarrollaba sus actividades delictivas con equipos de computación y de comunicación, así como tarjetas de crédito presuntamente robadas y varias cuentas bancarias y comerciales personales para depósitos de dinero en efectivo.

Además en la inspección precautoria decomisaron a cada uno de los varones una porción de droga sintética conocida como cristal.